צוואה היא הדרך היחידה לקבוע מה יקרה לרכוש שלכם אחרי לכתכם. מי שלא עורך צוואה משאיר את ההחלטה לחוק: הרכוש יחולק לפי סדר הירושה הקבוע בחוק הירושה, גם אם זה לא מה שהייתם רוצים. אבל לא מספיק לכתוב מה רוצים. חוק הירושה מכיר בחמישה סוגי צוואות, ולכל אחד מהם יש כללים משלו. צוואה שלא נערכה לפי הכללים עלולה להיות מותקפת, ולפעמים אף להיפסל.
צוואה בכתב יד
צוואה בכתב יד היא הצוואה הפשוטה ביותר לעריכה: המצווה כותב אותה בעצמו, מתחילתה ועד סופה, בכתב ידו, מציין תאריך וחותם. אין צורך בעדים ואין צורך בעורך דין.
הפשטות הזו היא גם החולשה שלה. הצוואה חייבת להיות כולה בכתב ידו של המצווה, כך שצוואה מודפסת עם חתימה בלבד אינה צוואה בכתב יד. בנוסף, ניסוח לא ברור, השמטה של נכס או סתירה בין סעיפים עלולים להוביל לסכסוך בין היורשים. ומכיוון שאין עדים, קל יותר לטעון שהמצווה לא היה צלול או שהופעל עליו לחץ.
צוואה בפני רשות
צוואה בפני רשות נערכת בפני שופט, רשם לענייני ירושה, חבר בית דין דתי במילוי תפקידו או נוטריון. המצווה יכול להציג את הצוואה בכתב או לומר את תוכנה בעל פה, והרשות מתעדת זאת.
היתרון המרכזי הוא החוזק הראייתי. קשה מאוד לטעון שהמצווה לא הבין על מה חתם או שזו לא צוואתו כשהיא נערכה בפני בעל תפקיד רשמי. סוג זה מתאים במיוחד כשצפויה מחלוקת בתוך המשפחה, או כשמצבו הבריאותי של המצווה עלול לעורר שאלות בעתיד.
צוואה בעל פה
צוואה בעל פה היא חריג, והחוק מאפשר אותה רק במצבים קיצוניים: כשאדם נמצא על ערש דווי, או כשהוא רואה את עצמו, בנסיבות שמצדיקות זאת, מול מוות קרוב. הוא אומר את רצונו בפני שני עדים שמבינים את שפתו, והעדים צריכים לרשום זיכרון דברים, לחתום עליו ולהפקיד אותו אצל הרשם לענייני ירושה בהקדם האפשרי.
לצוואה כזו יש גם תוקף מוגבל. אם המצווה נשאר בחיים, היא מתבטלת כחודש אחרי שחלפו הנסיבות שהצדיקו אותה. לכן היא אף פעם לא תחליף לצוואה מסודרת.
צוואה הדדית
צוואה הדדית נערכת בין בני זוג, נשואים או ידועים בציבור, שכל אחד מהם מצווה את רכושו בהסתמך על הצוואה של השני. התרחיש המוכר: כל אחד מוריש את הכול לבן הזוג, ואחרי שניהם הרכוש עובר לילדים.
המטרה היא להגן על בן הזוג שנשאר בחיים ולהבטיח שהרכוש המשותף יגיע בסוף לאן שהשניים תכננו יחד. לכן החוק מגביל את האפשרות לבטל צוואה כזו. כששני בני הזוג בחיים, מי שרוצה לבטל חייב להודיע על כך לשני בכתב. אחרי פטירת אחד מהם, הביטול מוגבל עוד יותר ומחייב בדרך כלל לוותר על מה שהתקבל מבן הזוג שנפטר. בגלל ההשלכות האלה, חשוב לנסח את הצוואה ההדדית בקפידה ולהגדיר מראש מה קורה בכל תרחיש.
מה קורה אם יש פגם בצוואה?
לא כל טעות טכנית פוסלת צוואה. בית המשפט רשאי לקיים צוואה גם אם נפל בה פגם בצורה, למשל בחתימה או בהליך מול העדים, כשאין לו ספק שזהו רצונו האמיתי והחופשי של המצווה. אבל זה נבחן במקרה לגופו, ובדרך כלל אחרי מאבק משפטי שגוזל זמן וכסף מהיורשים. הדרך הבטוחה היא לערוך את הצוואה נכון מההתחלה.
נקודה נוספת היא השפעה בלתי הוגנת. צוואה שנערכה תחת לחץ, איום או תלות במי שמרוויח ממנה עלולה להתבטל. כשבן משפחה שנהנה מהצוואה מעורב בעריכה, מלווה את המצווה לעורך הדין או נוכח בחדר, זו נקודת תורפה שעלולה לשמש להתנגדות.
איך להבטיח שהצוואה תמומש
אחרי הפטירה צריך לבקש צו קיום צוואה מהרשם לענייני ירושה, או צו ירושה כשאין צוואה. כדי שהצוואה לא תאבד ולא תיעלם, אפשר להפקיד אותה מראש אצל הרשם לענייני ירושה. כך היא תימצא כשיגיע הזמן, גם אם אף אחד במשפחה לא ידע עליה. על השלבים שאחרי הפטירה אפשר לקרוא במאמר מימוש צוואה או ירושה.
כדאי גם לחזור לצוואה מדי כמה שנים. נישואים, גירושים, לידת ילדים ונכדים, רכישה או מכירה של נכס, כל אלה עשויים לחייב עדכון. צוואה שלא מתאימה למצב הנוכחי עלולה לגרום בדיוק לסכסוך שרציתם למנוע. עוד נקודות שכדאי להכיר מופיעות במאמר 3 דברים שחשוב לדעת על צוואות וירושות.
שאלות נפוצות
איזה סוג צוואה הכי מומלץ?
ברוב המקרים, צוואה בעדים שנערכת בליווי עורך דין. כשצפויה מחלוקת במשפחה או כשיש שאלות לגבי מצבו של המצווה, כדאי לשקול צוואה בפני רשות.
האם צוואה בכתב יד תקפה?
כן, בתנאי שהיא כולה בכתב ידו של המצווה, כוללת תאריך וחתומה על ידו.
מי יכול להיות עד לצוואה?
כל אדם בגיר שאין לו אינטרס בצוואה. עד שמקבל משהו בצוואה, או שבן הזוג שלו מקבל, פוגע בתוקף ההוראה לטובתו.
אפשר לשנות צוואה?
כן, בכל עת, בצוואה חדשה או בביטול הקודמת בדרך שהחוק קובע. בצוואה הדדית יש מגבלות מיוחדות על ביטול ושינוי.
רוצים לערוך צוואה שתעמוד במבחן?
צוואה טובה חוסכת מהמשפחה סכסוכים, הוצאות ושנים של הליכים. משרד עורך דין צוואות וירושות עדי רוזנשטיין מלווה את עריכת הצוואה מהשיחה הראשונה ועד החתימה, עם ניסוח ברור, בחירה נכונה של סוג הצוואה ותיעוד שמקשה על התנגדויות בעתיד. כשרוצים יחס אישי ותוצאות ולא לחכות בתור ולהפוך לעוד תיק באוסף.
